提供银行卡帮人转账牟利，当心涉嫌犯罪！

更新：2024-01-09 点击：

在手机APP上绑定银行卡，按照平台要求将钱转入转出，动动手指就能轻轻松松躺着“赚钱”，遇上这样的“好事”，你会心动吗？

基本案情

2022年4月某天，王某通过他人介绍在微信上认识了张某。张某告诉她，只要在手机上下载专用APP，把银行卡开通网银绑定到该平台上，缴纳保证金接单后平台会将钱打入绑定银行卡账号，再按照指示将钱转出，完成后每一万元就可以获得提成50元。对于无业的王某来说，这样一份轻松“赚钱”的“好工作”让她非常心动。为了多接单和获取提成，王某先后编造各种理由让丈夫和妹妹用身份证办理银行卡，供她绑定平台转账使用，并多次缴纳大额保证金，采取隐蔽上网方式，频繁转账。

后来警方在侦办一起电信网络诈骗案件时，顺藤摸瓜，将王某等人抓获。该经审查认定，王某先后绑定其本人及亲属名下共八张银行卡为不法分子进行转账，至案发时共帮助转账1000余万元，违法所得3万余元。

法院判决

法院经审理认为，被告人王某为获利，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供帮助，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分。最终，法院以帮助信息网络犯罪活动罪，判处王某有期徒刑9个月，并处罚金35000元，追缴其违法所得35000元。

律师说法

天上不会掉馅饼，所谓出租、出借、出售自己的身份信息、银行卡、支付宝等就能轻松躺赢的“刷单”行为，实际上是为帮助网络诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动。一旦银行卡等账号被犯罪分子用于违法犯罪活动，你的行为可能涉嫌帮助网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等罪名，将会被追究刑事责任。

因此律师提醒大家，一定要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡、手机卡等，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销业务，不随意丢弃、买卖；同时要坚持生财有道，不慕小利、不贪便宜，不赚“轻松”钱，避免成为电信诈骗的“帮凶”。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第二百八十七条之二第一款明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》

第十一条为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：

（一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；

（二）接到举报后不履行法定管理职责的；

（三）交易价格或者方式明显异常的；

（四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；

（五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

（六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；

（七）其他足以认定行为人明知的情形。

第十二条第一款明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：

（一）为三个以上对象提供帮助的；

（二）支付结算金额二十万元以上的；

（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

（四）违法所得一万元以上的；

（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

（七）其他情节严重的情形。

提供银行卡帮人转账牟利，当心涉嫌犯罪！

关于公司

服务项目

团队风采

在线留言

人才招聘